תכנון פיננסי הוא תהליך של חשיבה על המצב הפיננסי הנוכחי והצרכים העתידיים שלך. זהו תהליך של החלטה מה תצטרך לעשות כדי להרוויח את הכסף שלך על ידי חיסכון, השקעה ויצירת הכנסה.
לתכנון פיננסי שני נדבכים עיקריים: הראשון הוא הנדבך הזהירותי, שמטרתו לשמור על ההון ולהבטיח שניתן יהיה לעמוד בכל ההוצאות העתידיות מחסכון או מהכנסה פסיבית. הנדבך השני הוא היסוד הסובייקטיבי שמטרתו לעמוד ביעדים אישיים שאינם קשורים לעושר לשמה אלא להקל על בחירות שונות של אורח חיים, בין היתר.
—
תכנון פיננסי הוא דיסציפלינה המספקת כיוון והכוונה כיצד להשתמש בצורה הטובה ביותר בכסף שלך. זהו תהליך הכולל תשומת לב לכלכלת היומיום שלך וכן לפרישה, השקעות וניהול סיכונים.
הצעד הראשון לתכנון פיננסי הוא הבנת הצרכים והמטרות שלך. זה כולל את מה שאתה רוצה את הכסף עבור היום ומחר, מה אתה רוצה מההשקעות שלך עכשיו ובעתיד, ואת סוג החיים שאתה רוצה לקבל בפנסיה. על ידי הבנה ברורה של היכן אתה נמצא היום, יהיה לך קל יותר לתכנן לאן אתה רוצה להגיע מחר".
תכנון פיננסי הוא תהליך של ניתוח ותכנון הצרכים הפיננסיים הנוכחיים והעתידיים של האדם. זה יכול לעזור לך להבין היטב את כל ההשקעות שלך, הכנסה פסיבית, קרנות פרישה וכו'.
יש הרבה סיבות לעשות תכנון פיננסי. אחת הסיבות החשובות ביותר היא שזה עוזר לך לדעת באיזו רמה אתה נמצא במצב הכלכלי שלך ובאילו צעדים צריך לנקוט על מנת לשפר אותו. הדרך הטובה ביותר להשיג זאת היא באמצעות השכלה על איך כסף עובד ועל ידי שמירה על מטרה ברורה.